در دنیای امروز، حل مسائل بزرگ اجتماعی و زیست محیطی دیگر تنها بر دوش دولتها یا سازمان های خیریه نیست. تغییرات اقلیمی، نابرابری اجتماعی، کمبود منابع و مسائل اقتصادی جهانی، نیازمند راهکارهایی فراتر از کمک ها به روش گذشته هستند. یکی از این راهکارهای جدید و نوین، سرمایه گذاری مسئولانه است؛ رویکردی که تلاش میکند منفعت مالی و اثر اجتماعی مثبت را در یک مسیر همسو قرار دهد.
اگر تا چند دهه پیش تصور میشد که بازده مالی و مسئولیت اجتماعی دو مسیر متضاد هستند، امروز این مرزها شکسته شدهاند. بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح میدهند پول خود را به سمت شرکتها و پروژه هایی هدایت کنند که هم سود آورند و هم در بهبود وضعیت جامعه و محیط زیست نقش دارند. به زبان ساده، سرمایه گذاری مسئولانه یعنی پول شما علاوه بر رشد مالی، اثری پایدار و مثبت بر دنیای اطراف بگذارد. برای شناخت بیشتر با این مطلب از بلاگ جهش کراد با ما همراه باشید.
نگاهی به ریشههای اصلی سرمایه گذاری مسئولانه
هرچند اصطلاح سرمایه گذاری مسئولانه در سال های اخیر پررنگ تر شده، اما ریشه های آن به قرنهای گذشته بازمیگردد. نخستین نمونهها را میتوان در جوامع مذهبی جستجو کرد که پیروان خود را از سرمایه گذاری در تجارت هایی مانند برده داری، اسلحه یا مشروبات الکلی منع میکردند.
- در سال 1758، انجمن مذهبی کوئیکر در فیلادلفیا رسما اعضایش را از سرمایه گذاری در تجارت برده منع کرد.
- در دههی 1960، جنبش های حقوق مدنی و برابری جنسیتی به رهبری مارتین لوترکینگ، الهام بخش سرمایه گذاری هایی شدند که در جهت حمایت از حقوق کارگران و عدالت اجتماعی بودند.
- نمونه مهم دیگر، فشار جهانی برای قطع سرمایه گذاری در شرکت های حامی آپارتاید آفریقای جنوبی بود که در نهایت نقش چشمگیری در سقوط آن رژیم داشت.
از اواخر دهه 1990، سرمایه گذاری مسئولانه (SRI) به صورت جدی به عنوان ابزاری برای ترویج توسعه پایدار مطرح شد. امروزه طیف گستردهای از مسائل مانند حقوق بشر، تنوع جنسیتی، تغییرات اقلیمی و حمایت از جوامع محلی، در مرکز توجه این جریان قرار گرفتهاند.
بیشتر بخوانید: راهنمای انتخاب سرمایه گذار مناسب برای کسب و کار، نکات کلیدی و تجربیات موفق
چرا باید مسئولانه سرمایه گذاری کنیم؟
جهان با چالش هایی رو به رو است که تنها راه مقابله با آنها مشارکت جمعی و منابع مالی گسترده است. گرمایش زمین، فقر، تبعیض، کمبود آب و اختلاف طبقاتی تنها بخشی از بحران هایی هستند که آینده اقتصاد جهانی و زندگی روزمره را تهدید میکنند.
دلایل اصلی برای اهمیت سرمایه گذاری مسئولانه:
- پاسخ به چالش های جهانی: دولتها و سازمان های مردم نهاد به تنهایی توان مقابله با بحران های جهانی را ندارند؛ ورود سرمایه گذاران خصوصی میتواند مسیر را هموارتر کند.
- ایجاد فرصت برای کسب و کارها: شرکت هایی که خود را با معیارهای اجتماعی و زیست محیطی تطبیق میدهند، در بلند مدت پایدارتر و کم ریسک تر عمل خواهند کرد.
- تقویت آینده ای روشن تر: این نوع سرمایه گذاری میتواند منابع مالی را به سمت راه حل هایی سوق دهد که کیفیت زندگی را برای نسل های آینده تضمین کند.
باورهای غلط درباره سرمایه گذاری مسئولانه
با وجود رشد سریع این حوزه، برخی سرمایه گذاران هنوز با تردید به آن نگاه میکنند. مهم ترین باورهای اشتباه عبارتاند از:
- سود را فدای مسئولیت اجتماعی میکند
واقعیت: تحقیقات نشان دادهاند صندوقها و شرکت های مسئول در بسیاری موارد حتی عملکرد مالی بهتری نسبت به رقبا دارند.
- ریسک بیشتری دارد
درست است که برخی بازارهای نوظهور پرنوسان تر هستند، اما سرمایه گذاری مسئولانه در صنایع متنوعی انجام میشود که بسیاری از آنها پایدار و مطمئن هستند. - فرصتهای محدودی دارد
بلاعکس هزاران شرکت در سطح جهان معیارهای سرمایه گذاری مسئولانه را رعایت میکنند و این عدد هر سال در حال افزایش است. - جریانی موقتی است
سرمایه گذاری اخلاقی سابقهای چند صد ساله دارد و امروز نیز رشد چشمگیری را تجربه میکند؛ تنها در سال 2018 تعداد صندوقهای مرتبط 50 درصد رشد داشت.
مزایای سرمایه گذاری مسئولانه برای کسب و کارها
سرمایه گذاری مسئولانه تنها یک انتخاب اخلاقی نیست؛ بلکه به سود مستقیم کسب و کارها هم منجر میشود.
- بهبود مدیریت ریسک: توجه به فاکتورهای زیست محیطی و اجتماعی باعث میشود شرکتها در برابر بحران های آینده آماده تر باشند.
- افزایش عملکرد مالی بلند مدت: نسل جدید مصرف کنندگان به شرکت هایی اعتماد میکنند که ارزش های اخلاقی و اجتماعی را جدی میگیرند. این اعتماد در بلند مدت به رشد مالی پایدار منجر میشود.
- افزایش انگیزه سرمایه گذاران: زمانی که یک سرمایه گذار بداند سرمایهاش علاوه بر سود مالی، تغییری مثبت در جامعه ایجاد میکند، انگیزه بیشتری برای سرمایه گذاری خواهد داشت.
روش های سرمایه گذاری مسئولانه
سرمایه گذاران بسته به اهداف و ارزش های خود، استراتژی های متفاوتی را انتخاب میکنند. در ادامه مهم ترین روشها را مرور خواهیم کرد:
1. سرمایه گذاری اخلاقی
انتخاب یا حذف سرمایه گذاریها بر اساس معیارهای اخلاقی و ارزش های فردی. مثال: پرهیز از سرمایه گذاری در صنایع دخانیات یا سلاح.
2. سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی (SRI)
تمرکز بر شرکت هایی که به حقوق بشر، محیط زیست و تنوع جنسیتی پایبندند و حذف شرکتهایی که تاثیر منفی دارند.
3. سرمایه گذاری ESG
توجه به سه بعد محیط زیست (E)، مسائل اجتماعی (S) و حاکمیت شرکتی (G). این مدل بیشتر بر عملکرد مالی پایدار و کاهش ریسک تمرکز دارد.
4. سرمایه گذاری پایدار
ترکیبی از رویکردهای سنتی و معیارهای ESG برای حمایت از رشد اقتصادی در کنار حفاظت محیط زیست و ارتقای عدالت اجتماعی.
5. سرمایه گذاری سبز
تمرکز بر پروژه هایی که مستقیما به حفظ منابع طبیعی و کاهش آلودگی کمک میکنند؛ مانند انرژی های تجدید پذیر یا فناوری های پاک.
اگر طرحی نوآورانه داری، با جهشکراد میتونی سرمایهگذاران علاقهمند رو پیدا کنی، ایدهات رو معرفی کنی و سرمایه لازم برای رشدت رو جذب کنی. همین حالا درخواستت رو ثبت کن!
6. سرمایه گذاری تاثیر گذار (Impact Investing)
سرمایه گذاری در شرکتها یا استارتاپ هایی که اثر اجتماعی یا زیست محیطی قابل اندازه گیری ایجاد میکنند، در کنار بازده مالی.
7. سرمایهگذاری موضوعی
تمرکز بر روندها و موضوعات کلان جهانی مانند تغییرات اقلیمی، انرژیهای نو، سلامت یا کشاورزی پایدار.
8. ادغام ESG در تصمیمات شرکتی
شرکتها میتوانند ESG را در تمام فرآیندهای مدیریتی خود ادغام کنند تا هم اعتماد سرمایه گذاران را جلب کنند و هم رشد بلند مدت داشته باشند.
آینده سرمایه گذاری مسئولانه چگونه است؟
با افزایش آگاهی عمومی درباره تغییرات اقلیمی، حقوق بشر و عدالت اجتماعی، جریان سرمایه گذاری مسئولانه در حال تبدیل شدن به معیار اصلی تصمیم گیری مالی است. پیش بینی میشود در سال های آینده، شرکت هایی که به این رویکرد پایبند نباشند، به سختی بتوانند سرمایه گذاران و مشتریان را جذب کنند.
مطالعه بیشتر: مراحل جذب سرمایه، از ایده تا جذب سرمایه گذار در جهش کراد
سوالات متداول
در ادامه به سوالاتی که امکان دارد در این زمینه برای شما پیش آمده باشد پاسخهای کوتاهی دادهایم. با دقت آنها را مطالعه کنید و جواب سوالات خود را بیابید.
سرمایه گذاری مسئولانه دقیقا به چه معنا است؟
سرمایه گذاری مسئولانه رویکردی است که علاوه بر سود مالی، به تاثیرات اجتماعی، زیست محیطی و اخلاقی نیز توجه میکند و ارزش بسیار زیادی را خواهد داشت.
تفاوت سرمایه گذاری مسئولانه با سرمایه گذاری سنتی چیست؟
در سرمایه گذاری سنتی تنها بازده مالی معیار اصلی و مهم است، اما در سرمایه گذاری مسئولانه معیارهای اجتماعی، زیست محیطی و حاکمیتی هم لحاظ میشوند.
آیا سرمایه گذاری مسئولانه سود کمتری نسبت به سرمایه گذاری معمولی دارد؟
خیر. تحقیقات نشان میدهد سرمایه گذاری های مسئولانه در بسیاری موارد سودی برابر یا حتی بیشتر از سرمایه گذاری های سنتی ایجاد میکنند و همچنین از ارزش های اخلاقی بالایی نیز برخوردار است.
سرمایه گذاری مسئولانه از چه روش هایی انجام میشود؟
روش های مختلفی دارد، از جمله: سرمایه گذاری اخلاقی، سرمایه گذاری سبز، ESG، سرمایه گذاری تأثیر گذار و سرمایه گذاری موضوعی.
آیا سرمایه گذاری مسئولانه ریسک بالاتری دارد؟
نه لزوما. ریسک آن بستگی به حوزه و شرکت هدف دارد. در بسیاری موارد، به دلیل مدیریت بهتر و پایدارتر، ریسک این سرمایه گذاری کمتر از روش های سنتی است.
چه کسانی میتوانند سرمایه گذار مسئول باشند؟
از سرمایه گذاران خرد گرفته تا شرکت های بزرگ، صندوق های سرمایه گذاری و حتی دولتها میتوانند از این رویکرد استفاده کنند.
چرا سرمایه گذاری مسئولانه برای کسب و کارها اهمیت بسیاری را دارد؟
علاوه بر جذب سرمایه، باعث بهبود شهرت برند، مدیریت بهتر ریسک و دسترسی به فرصت های بازار آینده میشود.
سرمایه گذاری سبز چه تفاوتی با سرمایه گذاری مسئولانه دارد؟
سرمایه گذاری سبز تنها بر روی پروژهها و شرکت های دوستدار محیط زیست تمرکز دارد، در حالی که سرمایه گذاری مسئولانه ابعاد اجتماعی و حاکمیتی را هم شامل میشود.
آیا نمونه موفقی از سرمایه گذاری مسئولانه وجود دارد؟
بله، برای مثال نقش سرمایه گذاران جهانی در پایان حکومت آپارتاید آفریقای جنوبی یا رشد صندوق های ESG در دهه اخیر نمونه های بارز برای مثال آنان هستند.
آینده سرمایه گذاری مسئولانه چگونه خواهد بود؟
با توجه به تغییرات اقلیمی، بحران های اجتماعی و افزایش آگاهی مردم، انتظار میرود این نوع سرمایه گذاری به بخش اصلی و اجتناب ناپذیر بازارهای مالی تبدیل شود.
جمع بندی
سرمایه گذاری مسئولانه نقطه تلاقی سودآوری و مسئولیت اجتماعی است و باید به این زمینه توجه بسیاری را داشت . این رویکرد با ترکیب اهداف مالی و اجتماعی، نه تنها راهی برای حل بحران های جهانی فراهم میکند، بلکه برای کسب و کارها و سرمایه گذاران نیز فرصت های بی نظیری را به همراه خواهد داشت. در دنیایی که ارزش ها و پایداری روز به روز اهمیت بیشتری پیدا میکنند، سرمایه گذاری مسئولانه پاسخی درست و آینده نگرانه به نیازهای عصر ما خواهد بود.
دیدگاه خود را ثبت کنید.
نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخشهای موردنیاز علامتگذاری شدهاند *